תיקון 125 ד – איך מקבלים את הפטור

תיקון 125 ד

כשאנחנו צעירים, חזקים, בריאים ועובדים, אז אנחנו לא חושבים על היום בו נצא לפנסיה ונצטרך לחיות מכספים שנקבל מקרן הפנסיה או מכספים שחסכנו לאורך זמן. אנחנו חושבים איך להשקיע את הכסף שלנו בדברים שונים בהווה וליהנות ממנו. 

אך אם אנחנו נוהגים בחוכמה אז כן נחשוב על העתיד, ובמקרה כזה, נדאג לשים כסף בצד לימי הפנסיה. נעשה זאת דרך קרן פנסיה וכן בדרכים אחרות. למדינה יש אינטרס שנעשה כך, למעשה במקרים רבים היא גם מחייבת אותנו לעשות זאת, שכן אחרת אנחנו עלולים להפוך ולהיות נטל על בני המשפחה שלנו וכן על המדינה עצמה. לכן היא מעודדת ובמקרים רבים מחייבת אותנו לחסוך לפנסיה. 

העניין הוא, שאם אנחנו חוסכים כל השנים כסף ושמים אותו בקרן פנסיה, שבין היתר מנוהלת בשוק ההון, אז אין שום סיבה שאנחנו נשלם על הכסף הזה מס, שכן המדינה מחייבת אותנו לעשות כך. לכן, היא יצרה את תיקון 125 ד

מדובר על תיקון שמאפשר לפנסיונרים, על פי נתונים מסוימים, לקבל החזר מסר על רווח של עד 16,500 שקל בשוק ההון, עקב חסכון בתוכנית פנסיה. מדובר על החזרי רווח, בניגוד למצב הרגיל, שכן כל אדם אחר היה משלם 25 אחוז מס על ההון. כאן המדינה מעניקה פטור לגימלאים. 

מדוע המדינה עושה זאת וכיצד ניתן ליהנות מהפטור

המדינה עושה זאת מתוך הבנה, שאלמלא תעשה כך, הרי שאנשים רבים יעדיפו לא לחסוך וגם אם כן, הרי שהם יעשו זאת בדרכים עוקפות ואז הכסף לא יגיע לשוק ההון, דבר שהוא הכרחי עבור המדינה והכלכלה הלאומית, הקליקו לפרטים בהרחבה.

לכן, אם אנחנו משקיעים בתוכנית פנסיה והיא פעילה בשוק ההון, אז אנחנו זכאים לקבל את הפטור. לשם כך, חשוב לבדוק באילו תנאים הפטור ניתן, האם אנחנו עומדים בתנאים אלה, בין אם זה על פי הטבת מס ליחיד, הטבת מס לזוג וכמובן על פי סוג ואופי ההשקעה שלנו. אנחנו יכולים לקבל את הפטור אחרי שנגיש בקשה בהתאם לתנאים ובהתאם למה שהמדינה דורשת. 

ייעוץ משפטי נדל"ן נזיקין
המשך לעוד מאמרים שיוכלו לעזור...
סיווג קבלנים – אילו רמות סיווג קיימות?
סיווג קבלנים הוא כמו טקס חלוקת תעודות. רשם הקבלנים למעשה יקבע עבורכם איזה היקפים של פרויקטים תוכלו...
קרא עוד »
ינו 24, 2021
באילו מצבים כדאי לפנות לעורך דין פלילי?
שאלתם את עצמכם באילו מצבים כדאי לפנות לעורך דין פלילי? מוטב כי תקבלו את התשובה בהקדם על מנת למנוע...
קרא עוד »
יול 27, 2022
מהו עריכת יפוי כח מתמשך
ייפוי כוח מתמשך הוא מסמך משפטי המאפשר למי שמונה כסוכן של הזולת להיות בעל סמכות על רכושו של...
קרא עוד »
אוק 12, 2022
חשיפת המומחיות של עורכי דין חוזים: תובנות מפתח
בלב כל עסקה מסחרית, רכישת נכס, הסדר העסקה ועוד, טמון מסמך משפטי המפרט את התנאים המוסכמים: החוזה. לאור...
קרא עוד »
אוג 22, 2023
פירוק המורכבות: נקודות מפתח על מנהלי עיזבון ודיני ירושה
מנהלי עיזבונות וחוקי ירושה ממלאים תפקיד מכריע בתחום תכנון העיזבון וחלוקת העושר לאחר פטירתו. בין אם...
קרא עוד »
אוג 06, 2023
בניית אתר למשרד עורכי דין
בימינו, אם אתה עורך דין ואין לך אתר אינטרנט – אתה מתכון למשפט אבוד! בעולם המקוון הפורח, האתר שלך הוא...
קרא עוד »
דצמ 16, 2024
עורך דין פלילי
הייצוג במשפט הפלילי הוא חלק חשוב ביותר במערכת המשפט. חשוב להבין את תפקידם של עורכי דין ושופטים בקביעת...
קרא עוד »
יונ 18, 2022
היתר בנייה: הדרך לבית החלומות שלכם מתחילה כאן!
אם אתם מתכוונים לבנות את הבית שלכם, כדאי לכם להכיר את הליך קבלת היתר הבנייה. מדובר בתהליך רגולטורי...
קרא עוד »
אפר 16, 2025
סיוע משפטי לניצולי שואה – עורך דין מומלץ
סיפור השואה מלווה באופן עמוק את החברה הישראלית כולה לאורך שנים רבות והוא יישאר ללוות אותנו גם לאחר...
קרא עוד »
אפר 29, 2022
עורך דין לעסקים – כיצד בוחרים את האיש הנכון
אחד מאנשי המקצוע החשובים ביותר עבור עסקים קטנים וגדולים לצורך פעולות שונות, הן מול הרשויות והן מול...
קרא עוד »
יול 13, 2021
תאונת דרכים הזכויות והחובות שלכם בזמן תאונה
כל מי שנוהג ברכב, חייב לקחת בחשבון שבשלב כזה או אחר הוא עלול להיקלע לתאונת דרכים. חלק גדול מתאונות...
קרא עוד »
נוב 03, 2018
עורך דין פשיטות רגל
עורך דין פשיטות רגל נחשב לגורם חשוב וחיוני, עבור כל אדם שעומד בפני הליך של פשיטת רגל. מדובר ללא ספק על...
קרא עוד »
ינו 18, 2021